非法集资知识宣传

  一、什么是非法集资

  非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

  二、非法集资的基本特征

  非法性，未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;公开性，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;利诱性，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;社会性，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  三、非法集资的常见手段

  (一)承诺高额回报

  不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

  (二)编造虚假项目

  不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持三农建设、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，以签订合同、投资理财、投资入股等名义，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。

  (三)以虚假宣传造势

  不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星、名人代言、在各电视台、广播、报纸上发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ群、微信群等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。

  (四)利用亲情诱骗

  有的不法分子利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

  四、如何识别和防范非法集资

  1. 十个陷阱记心间(如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕)

  一是以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

  二是以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

  三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

  四是以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的;

  五是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

  六是以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

  七是在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

  八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

  九是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

  十是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

  2. 防范非法集资“四看三思等一夜”法

  四看。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。如果有这些内容，就要提高警惕了。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。如果是专门针对老年人等弱势群体，就要提高警惕了。

  三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。国家银保监会主席郭树清在“2018陆家嘴论坛”主旨演讲中再次告诫消费者投资的过程中要注意风险，“理财产品收益率超过6%就要打问号，超过8%很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备”。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

  等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，可以多征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

  根据我国法律法规规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。

  汉阴县处非办提醒您：抵制高息诱惑，远离非法集资，警惕以投资、理财等名义，给予高额回报的非法集资陷阱，避免上当受骗。

  举报电话：县 公 安 局 110或5218791

  县市场监管局 5212315

  县 处 非 办 5210796