汉阴农商银行多措并举开展反洗钱工作

    近年来，为维护县域货币稳定，汉阴农商银行高度重视反洗钱工作开展，遵循人民银行的统一部署，深入实践“风险为本”的监管要求，以流程控制为主线，以分析筛查为手段，全面推广新反洗钱监管报送系统，通过四方面工作，扎实推进反洗钱工作开展。

    一是加强反洗钱队伍建设。在全行打造一支反洗钱专业队伍的同时，加强岗位资质认证工作，2014年，全行共有21名反洗钱岗位人员通过了中国金融培训中心组织的反洗钱岗位准入培训，取得了岗位准入证书，为我行反洗钱工作的开展打下了良好的基础。

    二是积极推广上线新反洗钱监管报送系统。为适应新形势下的反洗钱监管报送工作，2015年2月1日，新反洗钱监管报送系统正式上线，新系统集案例处理、交易查询、客户识别等功能于一体，简化了业务处理流程，提高了反洗钱工作效率。

    三是建立有效的可疑交易人工识别机制。结合客户背景、资金用途、交易流向等提高异常交易数据分析深度，有效识别可疑交易，防范洗钱风险。

    四是加强内外部培训宣传。通过内外部“集中培训、上门送教、知识竞赛、设立宣传台、发放宣传资料”等方式，分步骤、有重点的加强反洗钱“一法四规”宣传培训，提高内部员工的履职能力。在营业场所设置反洗钱宣传台，发放宣传资料、悬挂横幅和电子屏幕，实现宣传全覆盖及宣传常态化，提高公众反洗钱意识和能力。
通过采取一系列有效措施，社会公众反洗钱意识和能力明显提高，全行反洗钱业务水平逐步提升，有效的防范了洗钱风险，为维护县域金融稳定做出了积极贡献。